Курс «Банковское дело» – это реальная возможность получить системные знания по работе коммерческого банка в России и использовать их для профессионального роста. Комплексный подход к деятельности банка, который поставлен во главу угла этого курса, дает возможность досконально понять работу банка и функции его управления. Курс всегда актуален: при изменении нормативных актов и банковских правил в него вносятся соответствующие изменения.

Курс позволяет понять, как работает банк, какова его структура, какие операции совершают банки и каковы последствия их совершения, а также разъясняет все основные понятия, которые банковские работники используют в повседневной речи. Курс «Банковское дело» объясняет устройство банковской системы Российской Федерации, функции Центрального банка, движение наличных и безналичных денег, кредитование и оценка заёмщика, базовые принципы функционирования рынка ценных бумаг, принципы бухгалтерского учета в банках, обязательные нормативы банков и их рисков, понятие собственных средств (капитала банка), функционирование системы страхования вкладов, выпуск банком пластиковых карт. Более того, курс учит тому, как самостоятельно поддерживать квалификацию после окончания обучения.

Курс «Банковское дело» предназначен для:

  • широкого круга банковских специалистов, в рамках общего повышения квалификации, и банковских сотрудников с небольшим стажем работы в банках, занимающих как начальные позиции, желающих профессионального развития и карьерного роста;
  • IT-специалистов, занимающихся автоматизацией банковской деятельности, в том числе системных интеграторов, разработчиков банковского программного обеспечения и CRM-систем;
  • преподавателей различных банковских дисциплин в колледжах и ВУЗах при отсутствии или недостаточности личного опыта работы в банке;
  • специалистов различных областей, работающих для банков (HR-менеджеров, аудиторов, работников аутсорсингового колл-центра банка, юристов, занимающихся вопросами банковской деятельности, специалистов в области коммуникационных решений для банков, маркетологов, занимающихся рекламой банковских услуг, иных специалистов, предлагающих услуги и продукты для кредитных организаций).

 

По итогам обучения слушатели получают комплексное представление о деятельности банка, оперируют профессиональными банковскими терминами, понимают бухгалтерский учет и сущность основных операций банка, уверенно чувствуют себя при общении с банковскими специалистами и HR-менеджерами.


Содержание программы

Раздел 1. Концептуально-правовые основы формирования банковской системы в РФ

Законы РФ «О банках и банковской деятельности», «О Центральном банке России». Этапы развития банковской (кредитной) системы современной России. Формирование и механизм функционирования двухуровневой банковской системы, её перспективы в России. Банк России и его роль в банковской систем. Типы коммерческих банков и их характеристика.

Раздел 2. Организация деятельности Банка России. Изменения в соответствии с Федеральным законом №146-ФЗ от 02.07.2013

Предпосылки формирования системы интегрированного регулирования финансового рынка. Мировой опыт деятельности мегарегулятора на рынке финансовых услуг. Структура и состав банковской системы и финансового рынка России. Принципы (стандарты) регулирования и надзора на финансовом рынке. Риск-ориентированный надзор в финансовой сфере. Изменения надзора на финансовом рынке: возможности интегрирования институциональной и функциональной моделей. Задачи мегарегулятора по защите прав потребителей и инвесторов на финансовом рынке. Взаимодействие мегарегулятора с профессиональными объединениями участников финансового рынка и саморегулируемыми организациями.

Раздел 3. Организация деятельности коммерческого банка. Управление банковскими операциями

Общая характеристика коммерческого банка (КБ). Сущность КБ. КБ как предприятие и финансовый посредник. Структура и органы управления КБ. Банк как акционерное предприятие. Органы управления и организационное строение банков. Собрание акционеров, Совет директоров (Правление банка), банковские комитеты, иерархия уровней персонала. Филиальная сеть и децентрализация операций. Управление акционерным капиталом банка. Активные операции коммерческого банка: кредитные операции (ссуды), инвестиции в ценные бумаги, кассовые операции, прочие активы. Организация кредитной работы в банке. Оценка кредитоспособности заемщика. Кассовые активы и операции с ценными бумагами. Лизинговые операции. Факторинг.

Раздел 4. Ликвидность и платежеспособность коммерческого банка. Банковские риски

Показатели ликвидности и платежеспособности банков : ограничение обязательств банка, обеспеченность кредитов вкладами, обеспеченность ликвидными активами вкладов, доля ликвидных активов в общей сумме активов, коэффициенты краткосрочной и среднесрочной ликвидности. Оценка достаточности капитала. Понятие банковского риска. Внешние и внутренние коммерческие и политические риски банка и его клиентов. Риск несбалансированности ликвидности баланса и кредитные риски. Страхование депозитов коммерческих банков.

Раздел 5. Риск-ориентированный надзор в соответствии с рекомендациями Базельского комитета

Права Банка России по установлению экономических нормативов деятельности банков и контролю за их соблюдением. Принципы надзора и контрольные органы. Основные формы контроля за деятельностью банковских учреждений: проверки, ревизии, анализ финансовых отчетов. Банк России как орган надзора со стороны Банка России и внешнего аудита за деятельностью банков. Права Банка России по установлению экономических нормативов деятельности банков и контролю за их соблюдением. Директивные и оценочные экономические нормативы деятельности КБ: достаточности капитала, ликвидности баланса, максимальный размер риска на одного заемщика (вкладчика) и т.д. Налогообложение КБ.

Раздел 6. Контроль деятельности и оценка финансового состояния кредитной организации

Виды банковской отчетности. Контроль уровня достаточности капитала. Проведение проверок, применение санкций к кредитным организациям. Осуществление анализа деятельности кредитных организаций с целью выявления ситуаций, угрожающих интересам вкладчиков, стабильности банковской системы в целом. Основы методики анализа деятельности и оценки финансового состояния коммерческого банка.

Раздел 7. Регламентирующие документы – необходимый элемент эффективной системы управления

Правление банка. Кредитная и депозитная политика. Процентная политика. Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. Политика информационной безопасности. Внутренний контроль банка как профессионального участника рынка ценных бумаг.

Преподаватель: эксперт в области внутреннего контроля, риск-менеджмента и банковской отчётности, кандидат экономических наук, член-корреспондент Российской Академии естественных наук, член комиссии по предотвращению конфликта интересов Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов». В банковском бизнесе более двадцати лет, включая 15 лет в Банке России. Главный редактор методического журнала "Внутренний контроль в кредитной организации". Опубликовал самостоятельно и в соавторстве более 100 научных, учебных и методических работ. Награждён Российской Академией естественных наук медалью им. Леонтьева В.В. «За достижения в экономике». В качестве спикера ежегодно принимает участие в 15-20 общероссийских и международных семинарах и конференциях, телевизионных передачах, посвященных вопросам совершенствования отечественного кредитно-финансового рынка Юденков Юрий Николаевич.

Продолжительность курса: 72 академических часа (2,5 месяца)

Стоимость обучения составляет 25000 рублей.


Форма обучения: очная

Режим занятий: будние дни с 19-00 до 21-45, один-два раза в неделю.

Начало занятий: по мере формирования группы.

Место проведения занятий: Москва, ул. Ленинские горы, 1, строение 52 (второй учебный корпус гуманитарных факультетов), метро «Университет».

Документ об окончании: Удостоверение о повышении квалификации Московского государственного университета.

Порядок зачисления на программу и перечень необходимых документов смотрите в разделе «Бизнесу»

Записаться можно, направив заявку по электронной почте Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра. или позвонив по телефону +7 (495) 939 28 73